不少用户会尝试访问境外虚拟货币平台来操作比特币买卖，但境外平台并没有获得我国监管部门的经营许可，向境内用户提供服务本身就属于违规业务。想要访问这类平台往往需要使用翻墙工具，该行为本身违反网络管理相关规定。就算成功注册账号，充值提现环节会遇到极大阻碍，国内银行卡、第三方支付都会拦截相关资金流转，只能依靠场外个人对个人的交易完成出入金，这种模式暗藏多重隐患。场外交易没有平台的合规监管，交易对手身份不明，资金很容易接触诈骗资金、赌博黑钱，一旦资金链路触发风控，个人银行卡会被冻结、限制非柜面交易，严重时还会被公安部门传唤调查。
还有部分人群会轻信社群、社交软件里所谓的私下代买、代卖比特币，或是点对点直接转账收币，这类场景是诈骗高发地带。没有链上转账确认就提前转账，极易遭遇直接跑路；就算完成链上转账，比特币本身价格波动剧烈，也没有任何机制保障双方履约。同时比特币合约、理财托管、代投挖矿等衍生玩法，绝大多数都是包装过的骗局，骗子利用投资者想要快速获利的心理，设置虚假后台，前期小额返利诱导加大投入，之后直接卷走全部资产。
需要认清比特币本身不具备法定货币地位，价格波动幅度极大，缺少监管约束，市场充斥操纵、割韭菜现象。普通投资者不要轻信网络中所谓交易教程、实操攻略，不要尝试寻找灰色交易路径。如果已经持有比特币资产，也要警惕各类冒充客服、链上工具的钓鱼链接，保护好钱包助记词与私钥，不参与任何人民币与虚拟货币的兑换流转。普通大众应当远离虚拟货币炒作，选择受国内监管保护的正规理财产品进行资产配置，规避财产损失的各类风险。
