不少新手会被网络信息误导，尝试通过境外交易所OTC渠道、线下个人场外交易等方式购入比特币，这类方式看似能够完成交易，实则暗藏大量隐患。场外交易没有标准化监管，交易双方缺少有效的约束机制，很容易遭遇收款后不转账、虚假订单、恶意撤销交易等诈骗情况。同时，交易资金极易接触涉案资金，一旦银行卡流入涉诈、涉赌赃款，银行和反诈部门会快速冻结账户，资金解冻流程漫长，最终产生的损失只能由交易者自行承担。
除了资金安全风险，参与比特币交易还存在市场层面的巨大波动风险。比特币没有涨跌限制，短期价格暴涨暴跌十分常见，缺乏风险把控能力的投资者很容易出现大幅亏损。市面上充斥着大量诱导普通人入场的社群、直播间，常常配套合约交易、量化托管等套路，本质是利用投资者的投机心理收割资金。部分中介还会以“指导交易”为由收取服务费，甚至诱导用户下载仿冒钱包，直接盗取链上资产。
很多投资者容易混淆持有和交易的边界，需要明确区分，单纯持有比特币并不等同于合规交易。任何以人民币对价交换比特币的买卖行为，都属于监管整治范围。区块链资产交易不受国内法律保护，一旦发生交易纠纷，法院不会认可相关交易行为，无法通过正规司法途径追回损失。想要规避风险，最稳妥的方式就是远离一切虚拟货币交易炒作，不要轻信所谓低风险、高回报的投资说辞。
