普通个人在USDT交易中，无法直接查询到交易对手的真实身份信息，仅能够查看链上公开的转账记录，想要获取对方实名资料，只能依靠司法机关依法开展调查。很多交易者存在认知误区，认为区块链交易记录完整就等同于可以查到对方姓名、联系方式等隐私信息，实际上USDT依托的公链只保存钱包地址、转账金额、交易哈希、时间等数据，地址只是一串字符，不会主动绑定自然人信息。
区分两种交易场景能够更清晰理解查询边界，如果是钱包与钱包直接的链上转账，交易全程不经过中心化平台，对方使用离线创建的独立钱包，没有在任何交易所完成实名认证，普通用户没有任何途径穿透地址锁定持有人。即便通过区块链浏览器看到完整资金流向，也只能持续追踪地址后续资产变动，无法定位地址背后是谁。只有地址后续转入完成KYC认证的交易所，才存在后续溯源的可能性。
若是在交易所内完成OTC点对点USDT交易，情况会发生变化。交易平台内部留存买卖双方的实名资料、支付账户信息，但是平台不会向交易双方互相泄露用户隐私。一旦出现资金纠纷、诈骗等情况，个人自行联系平台索取对手信息会被拒绝，平台只会配合拥有法定手续的执法部门调取资料。另外需要留意，部分交易者会使用多次转账、混币等方式拆分资产，会进一步提升溯源难度。
结合国内监管要求，虚拟货币交易不受法律保护，私下进行USDT交易本身存在极高风险。即便后续报警寻求协助，资金追回依旧存在较大不确定性。建议广大用户远离各类虚拟货币兑换、交易行为，不要抱有交易后可以轻松锁定对方信息、挽回损失的想法，从源头规避资金被骗、账户冻结等一系列问题。
